Получение ID для открытия банковского аккаунта в Казахстане – это основное действие.
Требуется его выполнить как физическому, так и юридическому лицу. Без этого реквизита невозможно стать налогоплательщиком, проводить какие-либо транзакции. Компания курирует активацию различных банковских счетов в Республике Казахстан. Рассмотрим стандартные процедуры, которые надо будет выполнить.
Банковская система в РК
Если есть планы по поводу открытия личного счета в РК, то необходимо познакомиться с банковской системой, она состоит из двух секторов:
Национальный банк (НЦ) – это уровень №1. Остальные финансовые учреждения – это уровень №2. Особым статусом обладает «Банк Развития».
Банковский сектор в РК имеет в своем составе не только кредитные организации, но также финтех-фирмы, которые не обладают лицензиями от надзорных органов.
Они предлагают стандартные финансовые услуги:
Платежи;
Переводы;
Финансовые транзакции.
В систему входят структуры:
Обычные банки (включая исламские)
Филиалы и представительства иностранных финансовых учреждений.
Все они работают в рамках установленного законодательства Казахстана. На начало текущего года в общей сложности насчитывается двадцать шесть различных банков. Выбирая финансовое учреждение, рекомендуется обратить первоочередное внимание на флагманы финансового сегмента (их всего пять):
«Народный банк».
«Сбербанк».
Kaspi Bank.
Forte Bank.
«Банк ЦентрКредит».
Многие из них предлагают интересные и выгодные программы и дисконты.
Как активировать личный аккаунт в РК
В качестве нерезидента подается заявка на активацию счета. Для физических лиц сберегательные (и текущие) аккаунты являются главным инструментом для проведения различных финансовых операций. Текущие счета используются в основном для рутинных операций. Подобный аккаунт предоставляется в пакете с разными сервисами:
Снятие наличности в банкомате.
Обслуживание по дебетовым картам.
Обналичивание активов и т.п.
Активация стандартного банковского счета – это дело достаточно проблематичное для нерезидентов. Часто применяют более упрощенные формы, счета: мультивалютные, международные.
Активация аккаунта для юридического лица
Открыть банковский счет в Казахстане несложно. Благодаря появлению цифровых технологий и внедрению продуманного законодательства, бюрократическая рутина сведена к минимуму. Для юридических лиц активировать банковский счет возможно только на компанию, которая реально работает в стране. Это могут быть:
Представительства.
Филиалы и многое другое.
Читайте также про открытие бизнеса в Казахстане
Вместе со свидетельством о регистрации предоставляется также полный пакет документов, который позволяет выплачивать все налоги. Соискатель должен выбрать валюту, в которой будут проводиться операции по счету.
Чтобы иметь наиболее полное представление о пакете необходимых документов, следует зайти на портал и скачать список, а также сопутствующую информацию, которая потребуется для полноценной работы. Перед этим рекомендуется внимательно познакомиться с содержимым ресурса.
Каждое финансовое учреждение имеет свои особенности и проводит свою политику в рамках существующего законодательства. Есть множество различных нюансов во внутренних правилах, которыми руководствуются банки в ежедневной работе. По существующим законам страны требуется подготовить в первую очередь документы:
Заявление, на основании которого активируется процесс открытия банковского счета;
Образец подписи (нотариально заверенная);
Представитель предоставляет копию доверенности;
Общегражданский паспорт. В первую очередь требуется для представителя, который работает в интересах компании (основание – доверенность);
Документ о регистрации налогоплательщика (заверенная копия);
Выписка из Торгового реестра;
Копия доверенности на имя руководителя подразделения;
ИНН;
Страховые свидетельства;
Копия устава головной компании;
Протокол решений учредителей;
Оригинал постановления о решении открыть филиал;
Свидетельство об открытии счета в РК (оригинал);
Удостоверения, подтверждающие полномочия;
Документы бенефициаров и владельцев;
Копию лицензии.
Вполне допускается, что понадобятся дополнительные документы. Многое зависит от направления, в котором работает соискатель. Временной промежуток для открытия счета незначительный, от двух дней до одной недели.
