Открыть счет в американском банке могут как резиденты, так и нерезиденты, при этом второй группе лиц осуществить процедуру будет несколько сложнее, поскольку к ним предъявляется больше требований. Так, помимо загранпаспорта могут быть запрошены и другие документы, например, гражданский паспорт с заверенным переводом, международный ИНН, подтверждение места прописки.
Конкретные правила открытия счета зависят от выбранного банка, поэтому стоит заранее изучить и сравнить несколько организаций, чтобы найти наиболее выгодные условия для индивидуальных потребностей. В понравившемся банке следует предварительно уточнить, какие необходимо предоставить документы и какую начальную сумму нужно будет внести.
Для иностранных граждан не предусмотрено возможности открытия счета через интернет, то есть в отделение банка нужно являться лично. Ясно, что это не всегда возможно, поэтому существует множество компаний, предлагающих помощь в данном вопросе, однако обходится она в 1000 $ или более. Специалисты самостоятельно узнают все необходимую информацию, соберут пакет документов и заключат с банком соответствующий договор. Но чтобы это было возможно, клиенту необходимо заверить образец своей подписи, обратившись в посольство/консульство США или в дочернее российское (либо другое иностранное) предприятие выбранного банка.
Кстати, о дочерних предприятиях. В России открыто множество компаний, которые принадлежат американским и другим иностранным банкам, и это нередко вносит путаницу. Важно знать, что такие компании не служат филиалами зарубежных организаций (в нашей стране не разрешено их открывать), а являются, по сути, самостоятельными, в связи с чем их деятельность полностью контролируется Центральным банком РФ. Поэтому, открывая счет, например, в CitiBank, клиент открывает его в России, а не в США. Соответственно, чтобы иметь американский счет, необходимо обращаться непосредственно в отделение, расположенное в этой стране.
Среди важного также нужно знать, что в течение месяца после открытия счета в американском банке необходимо сообщить об этом в налоговые органы по месту регистрации. Во-первых, это условие определено законом, во-вторых, документ, подтверждающий передачу информации в налоговый орган, может быть запрошен иностранным банком.